バイナリーオプションのしくみとトラブル:一定時間後に為替などが上か下かを当てる二者択一の取引。損失は払ったオプション料までだが、短時間にくり返して大きく損をしやすい。国内の業者には「判定まで2時間以上」などのルール、海外の無登録業者は違法
バイナリーオプションのしくみとトラブルを、金融庁「バイナリーオプション取引にあたってご注意ください!」(令和2年2月28日、令和6年6月28日更新)と金融先物取引業協会の「取扱ルールの概要」でまとめました。為替相場や株価指数が一定時間後に決めた値より上か下かなどを二者択一で予想し、当たれば決まった金額(ペイアウト)を受け取り、外れれば払ったオプション料が損失になります。損失はオプション料に限られる一方、射幸性が高く、短時間にくり返して多額の損失を出すおそれがあると金融庁は注意しています。国内の業者が個人に提供する通貨関連の取引には、取引開始から判定時刻まで2時間以上、1営業日の判定は最大12回などの自主規制ルールがあります。友人やSNSで高額な分析ツールを買わされ、海外の無登録業者と取引させられるトラブルにも注意。
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今回は、バイナリーオプションです。金融庁「バイナリーオプション取引にあたってご注意ください!」(令和2年2月28日、令和6年6月28日更新)と、金融先物取引業協会「取扱ルールの概要」で確認しました。
この記事はしくみとリスクの説明です。バイナリーオプション取引をすすめるものではありません。投資判断はご自身の責任でお願いします。
バイナリーオプションとは
金融庁によると、
- 為替相場や株価指数などについて、あらかじめ決められた時点・期間の騰落を予測し、ある値より高いか低いか、一定の範囲に収まるかなどを二者択一で選ぶ取引です
- 買うときにオプション料を払い、一定時間後に、条件を満たすかどうかが判定されます
- 予測が当たると、決まった金額の払戻し(ペイアウト)を受け取り、ペイアウトとオプション料の差が利益になります
- 予測が外れると、ペイアウトはなく、払ったオプション料が損失になります
金融庁が挙げるリスク
| リスク | 金融庁の説明(要約) |
|---|---|
| 単純に見えて複雑 | 騰落を予想するだけに見えるが、実際は複雑な理論にもとづく金融取引。専門知識と高度なリスク管理が必要で、一定時間後のレートをピンポイントで高い確度で予測するのは非常に困難 |
| 射幸性が高い | 損失がオプション料に限られるので、リスクが低いと誤解しやすい。安いオプション料にひかれて当たりにくい取引を選びがちで、短時間で結果が出るので、何度もくり返し、多額の損失を被るおそれ |
| 悪質な業者 | 相対取引なので、悪質な業者だと、判定時のレートが投資者に不利になるよう意図的に調整されるなどのおそれ |
プレ男1回の損は小さくても、短い時間で何回もやると、どんどん減っていくのか…
国内の業者のルール(金融先物取引業協会)
国内の登録業者が、個人に通貨関連の店頭バイナリーオプションを提供するときは、2013年に定められた自主規制ルールがあります。主なものは次のとおりです。
| ルール | 内容 |
|---|---|
| 取引期間 | お客との取引開始から判定時刻までは、当面の間2時間以上 |
| 判定時刻の間隔 | 原則2時間以上。1営業日に設定できる判定時刻は最大12回 |
| 権利行使価格 | 判定時刻の2時間以上前に決め、取引期間中は原則固定 |
| 業者の総取りの禁止 | 投資できない価格帯を設けない。買いだけでなく売りも扱うなど、業者が総取りにならないしくみ |
| 途中の解消 | 判定時刻の直前まで、いつでも取引でき、ポジションの解消に応じる |
| 表示 | ペイアウト倍率を中心に表示して取引することは禁止 |
| 知識の確認 | 取引の前に、基礎的な知識を確認する。知識が十分でないと判断した場合は手続きを止める |
- 上の表のルールに照らして、「5分後」「60秒後」に判定するような取引を勧められたら、相手が金融商品取引業の登録を受けているかを必ず確かめましょう
よくあるトラブル
金融庁によると、
- 大学生など20歳代を中心に、友人やSNSで知り合った相手から「必ず儲かる」と勧められ、投資分析ツールの入ったUSBメモリなどの高額な情報商材を買ったあと、海外の無登録業者との取引に誘導された
- その結果、「多額の損失が発生した」「業者と連絡が取れない」「解約できない」などのトラブルが急増
金融庁は、「絶対勝てる」「確実に儲かる」「すぐ簡単に稼げる」などのセールストークをうのみにしないよう注意しています。
業者の登録を確かめる
- バイナリーオプションは、金融商品取引法上の店頭デリバティブ取引です。日本の居住者に業として提供するには、金融商品取引業の登録が必要です
- 海外でライセンスを持っていても、日本で登録を受けずに日本の居住者に提供するのは禁止されています
- 確かめ方は無登録業者の見分け方へ。情報商材のトラブルは投資スクール・情報商材のトラブル、FXのしくみはFXのしくみとレバレッジ規制
相談先
- 金融庁 金融サービス利用者相談室「詐欺的な投資に関する相談ダイヤル」0570-050588(IP電話 03-6206-6066)
- 消費者ホットライン 188
まとめ
- バイナリーオプションは、一定時間後に上か下かなどを当てる二者択一の取引
- 損失はオプション料までだが、短時間にくり返して多額の損失になりやすい
- 国内業者の個人向け通貨関連の取引は、判定まで2時間以上・1日最大12回などのルール
- USBの分析ツールなどを買わされ、海外の無登録業者と取引させられるトラブルに注意
- 海外ライセンスだけの業者による日本の居住者への提供は禁止
参考文献
- 金融庁. バイナリーオプション取引にあたってご注意ください!(令和2年2月28日、令和6年6月28日更新). https://www.fsa.go.jp/ordinary/chuui/binary.html (閲覧日:2026年10月10日)
- 一般社団法人金融先物取引業協会. 取扱ルールの概要(バイナリーオプション). https://www.ffaj.or.jp/binaryoption/rules/ (閲覧日:2026年10月10日)
この記事は投資についての一般的な情報提供を目的としたもので、特定の銘柄・金融商品の売買をすすめるものではありません。投資判断はご自身の責任でお願いします。